市政工程資金管理

　　資金是企業的命脈。有必要掌握資金的安全性和控制資金使用的合理性。

　　金石資金支付APP支持網上資金支付申請表、網上結算、網上資金支付申請表審批;APP端自動統計資金收支臺賬、應收應付臺賬、賬齡分析、現金流分析等。

　　資金集中管理模式。

　　金石軟件支持資金集中管理模式;又稱庫系統，是指集團企業將分散在集團分支機構、子公司、事業部、合資企業的資金集中在總部，由總部統一調度、管理和應用。

　　金石資金管理系統支持以下五種資金集中管理模式：

　　(1)統收統支模式。

　　企業的所有資本收入都集中在集團總部的財務部門。各分支機構或子企業不單獨設立賬戶，所有現金支出均由集團總部財務部支付，現金收支的批準權高度集中。

　　特點：每一筆進出收支都要經過財務之手。

　　適用性：通常適用于企業規模較小的公司。

　　(2)備用金撥付模式。

　　是指集團按一定期限撥付給所有分支機構或子企業，以備一定數額的現金。各分支機構或子企業發生現金支出后，持相關憑證向集團財務部報銷，補足備用金。

　　特點：撥付備用結算模式相當于企業報銷中心，與統一收付結算模式相比具有一定的靈活性。

　　適用性：適用于經營規模較小的企業。

　　(3)結算中心模式。

　　結算中心通常由企業集團設立，是辦理內部成員現金收付和往來結算業務的專門機構。通常設在財務部門，是獨立的職能機構。

　　特點：結算中心是企業集團發展到一定階段，滿足企業內部資本管理需求的內部資本管理機構，根據集團財務管理和控制的需要，為企業成員進行資本結算，降低企業成本，提高資本使用效率。

　　適用性：適用于具有初步非單一責任中心的中小企業。

　　(4)內部銀行模式。

　　將社會銀行的基本功能和管理模式引入企業內部管理機制，建立內部資本管理機構，將企業管理、金融信貸、財務管理融為一體，一般是企業自有資金和商業銀行信貸資金，在內部銀行統一調整、整合。

　　特點：每個項目都必須開立相應的內部虛擬賬戶。

　　適用性:內部銀行一般適用于責任中心較多的企事業單位(如區域公司、事業部等)。

　　(5)金融公司模式。

　　集團子公司擁有完全獨立的財權，可以自行經營自己的現金，對現金的使用行使決策權。此外，集團對子公司的現金控制是基于其獨立的經濟利益。集團公司經營者(或最高決策機構)不再直接干預子公司的現金使用和收購。

　　特點：集團公司發展到一定水平后，一般需經中國人民銀行批準。

　　適用性：規模產值巨大的企業。

　　資金計劃。

　　在資金管理設計中，金石軟件對資金收支實行計劃管理。對于各種資金的使用，每筆資金的支付必須以相應的合同為依據，每份合同的簽訂必須對應相應的預算，以達到支付規范和安全，使資金審批有依據。

　　資金收支管理以合同為主線;系統根據收入合同、支出合同和施工預算編制項目收支資金計劃，為項目建設各方面的順利發展提供資金保障基礎。同時，系統可以充分把握資金賬戶和收支情況，隨時提供項目資金狀況，幫助企業有效實現資金平衡，降低項目風險和成本。